技術(shù)方面的準(zhǔn)備、對(duì)客戶的摸底調(diào)查和對(duì)員工的培訓(xùn)是現(xiàn)階段備戰(zhàn)重點(diǎn)

□ 本報(bào)記者 朱寶琛 傅蘇穎

融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)獲批后，券商的備戰(zhàn)工作進(jìn)入加速階段。接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪的多家券商人士均表示，正在積極籌備融資融券業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備工作需要一段時(shí)間。而對(duì)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展后的客戶來(lái)源，諸多券商業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人普遍認(rèn)為“不成問(wèn)題”

“公司早已成立了籌劃小組，主要籌備技術(shù)層面的一些工作，包括系統(tǒng)的建立、業(yè)務(wù)流程的設(shè)立、人員培訓(xùn)。這其中最重要的就是建立軟件系統(tǒng)，涉及到過(guò)戶、交割、記賬等各個(gè)環(huán)節(jié)。宏源證券一內(nèi)部人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者透露。

興業(yè)證券同樣在積極地籌劃這項(xiàng)業(yè)務(wù)。“我們近期的工作主要包括兩個(gè)方面，首先是對(duì)客戶進(jìn)行一次摸底調(diào)查，對(duì)客戶的流動(dòng)資產(chǎn)、交易時(shí)間進(jìn)行篩選，客戶必須在認(rèn)定交易時(shí)間達(dá)到半年以上才有資格參與融資融券。同時(shí)，還要統(tǒng)計(jì)客戶一年的投資收益率情況，也就是對(duì)客戶進(jìn)行一個(gè)負(fù)債調(diào)查?！痹摴緲I(yè)務(wù)部門(mén)一人士介紹。

該人士同時(shí)表示，公司還將根據(jù)交易所的規(guī)定制定本公司的交易規(guī)則，設(shè)立流程以及投資者交易相關(guān)內(nèi)容，并對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，明確營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)職責(zé)、組織對(duì)象、崗位分工、營(yíng)業(yè)部的資格認(rèn)定、業(yè)務(wù)操作流程以及一些投資者操作指引。

上海一家券商的工作人員表示，公司已經(jīng)參考相關(guān)辦法制訂了自己的管理辦法，其中要求參與融資融券交易的投資者，必須先通過(guò)有關(guān)試點(diǎn)券商的征信調(diào)查。投資者如果不符合要求，就不得參與融資融券業(yè)務(wù)。

首批試點(diǎn)公司到底會(huì)花落誰(shuí)家，也是各方關(guān)注的一個(gè)焦點(diǎn)。此前，有中信證券、海通證券、東方證券等11家融資融券試點(diǎn)實(shí)施方案做得較好的券商與交易所進(jìn)行了全網(wǎng)測(cè)試。

“即便是立刻落實(shí)試點(diǎn)券商，還需要接受監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)審，然后試點(diǎn)券商需與中證登、上交所的信用資金交易平臺(tái)完成系統(tǒng)測(cè)試。”一參與了全網(wǎng)測(cè)試的券商人士對(duì)記者表示。

不過(guò)，有分析人士指出，由于經(jīng)歷了全球金融危機(jī)，多家參與過(guò)全網(wǎng)測(cè)試的券商也對(duì)上報(bào)的融資融券實(shí)施方案進(jìn)行過(guò)修訂，因此對(duì)首批試點(diǎn)券商的選擇，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該還要對(duì)方案重新評(píng)審。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，證監(jiān)會(huì)將依據(jù)已公布的試點(diǎn)辦法規(guī)定，按照證券公司凈資本規(guī)模、合規(guī)經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)指控指標(biāo)和試點(diǎn)實(shí)施方案準(zhǔn)備情況等條件和標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)市場(chǎng)專業(yè)人士為主組成的專業(yè)評(píng)審會(huì)通過(guò)后，擇優(yōu)確定首批試點(diǎn)證券公司。

“證監(jiān)會(huì)對(duì)于試點(diǎn)券商的選擇會(huì)非常謹(jǐn)慎，首批試點(diǎn)公司應(yīng)該不會(huì)很多，其中凈資本多的公司由于風(fēng)險(xiǎn)覆蓋能力強(qiáng)，將獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的青睞?！币蝗倘耸糠治?。

此外，對(duì)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展后的客戶來(lái)源，諸多券商業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人普遍認(rèn)為“不成問(wèn)題”。一券商人士分析，推出初期試點(diǎn)券商的自有資金都有限，而對(duì)客戶的準(zhǔn)入門(mén)檻也會(huì)定得比較高，應(yīng)該不會(huì)出現(xiàn)客戶資源爭(zhēng)奪的情況。