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    交行欲發(fā)200億點心債 上市銀行再融資規(guī)模已近2000億

    2011年02月24日 01:42
    來源:每日經(jīng)濟新聞

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    每經(jīng)記者賀麒麟發(fā)自上海

    銀監(jiān)會的四大監(jiān)管新工具讓商業(yè)銀行資本再度承壓,各商業(yè)銀行新一波的融資潮已洶涌而至。

    2月23日,交行2011年第一次臨時股東大會批準了該行赴港發(fā)行不超過200億元人民幣債券(業(yè)界稱這類離岸人民幣債券為“點心債”)的議案。

    據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者不完全統(tǒng)計,2011年以來,商業(yè)銀行已經(jīng)宣布的不同方式的再融資規(guī)模已達1838億元。但縱觀各融資計劃,其融資方式多為發(fā)行債券或定向增發(fā),因此有業(yè)內人士認為,1838億元的融資規(guī)模對A股市場影響有限。一波未平一波又起

    周三(2月23日)的上海,一大早,交行的股民們陸續(xù)趕往浦東世紀大道,參加交行2011年第一次臨時股東大會。這次臨時股東大會的主要成果,是批準了該行赴港發(fā)行不超過200億元人民幣債券的議案。

    根據(jù)議案,債券期限為2~5年,具體將視市場利率變化和投資者需求而定。債券利率將參考市場利率,結合發(fā)行方式確定。發(fā)行對象為香港市場機構投資者和零售投資者。募集資金的主要用途將用于發(fā)放貸款及銀行流動資金和其他一般企業(yè)用途。

    此前,在A股上市半年的光大銀行啟動了H股IPO;而華夏銀行208億元的定向增發(fā)方案已獲放行。

    光大銀行最新公告顯示,擬向境外投資者通過公開發(fā)行及國際配售的方式發(fā)行不超過120億股H股,其中初始發(fā)行規(guī)模為不超過105億股,授予簿記管理人超額配售權不超過15億股。如此次H股發(fā)行成功,光大銀行將成為國內第九家“A+H”上市銀行。

    更頻繁的再融資方案則早在上個月就已出現(xiàn)。今年1月份,農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行都已提出發(fā)行次級債方案,規(guī)模分別為500億元和150億元;民生銀行也提出定向增發(fā)預案,擬發(fā)行47億股融資約215億元;而北京銀行已完成35億元的次級債發(fā)行。

    中國銀行亦在1月29日發(fā)布公告稱,該行將在2012年底前在香港發(fā)行總規(guī)模不超過200億元人民幣債券。不過,根據(jù)該行官網(wǎng)2月21日消息顯示,該行行長在接受《新世紀周刊》專訪時表示,中行近期不需要通過資本市場補充核心資本。

    至此,據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者不完全統(tǒng)計,2011年以來,商業(yè)銀行宣布的通過不同方式再融資的規(guī)模已達1838億元(其中包括北京銀行已經(jīng)成功發(fā)行的35億元次級債)。但縱觀各融資計劃,其融資方式多為發(fā)行債券或定向增發(fā),因此有業(yè)內人士認為,該1838億元的規(guī)模對A股市場影響有限。

    “作為銀行方面來講,也是考慮到A股市場目前的承受能力,來做出再融資方式的選擇?!币晃唤咏y行的人士稱。是考未雨綢繆”還是“羊群效應”?

    業(yè)內人士表示,監(jiān)管層對商業(yè)銀行資本監(jiān)管力度不斷加強,業(yè)界普遍認為資本充足率未來將提高,這是銀行再融資潮興起的主要原因。

    申銀萬國銀行業(yè)分析師勵雅敏在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示,一方面,外在原因是監(jiān)管要求的不斷提高;另一方面,商業(yè)銀行自身在成長過程中消耗資本較多,資本充足率會下降。

    銀監(jiān)會的四大監(jiān)管新工具將于近期出臺;不過,從目前公布的內容來看,銀行的資本充足率暫無“近憂”

    按照銀監(jiān)會此前向商業(yè)銀行征求的意見,銀監(jiān)會計劃對國內商業(yè)銀行各層次資本充足率均作統(tǒng)一要求,即核心一級資本充足率、一級資本充足率和總的資本充足率分別為6%、8%和10%,這一要求分別高于巴塞爾協(xié)議Ⅲ的4.5%、6%和8%。

    銀監(jiān)會最新披露數(shù)據(jù)顯示,2010年末我國商業(yè)銀行整體加權平均資本充足率12.2%,比年初上升0.8個百分點;加權平均核心資本充足率為10.1%,比年初上升0.9個百分點。截至2010年末,281家商業(yè)銀行的資本充足率水平全部超過8%。

    不過,有行業(yè)分析師對《每日經(jīng)濟新聞》表示,銀行對于資本充足率一直有“遠慮”。有券商的數(shù)據(jù)顯示,上市銀行的整體加權資本充足率約為11%,加權平均核心資本充足率約為8%;這就意味著,非上市銀行(城商行等)的資本充足率水平要優(yōu)于上市銀行。

    “資本充足率未來的趨勢肯定是不斷提高,目前的靜態(tài)數(shù)據(jù)都符合監(jiān)管要求;但若政策稍有變動,那么對資本充足率壓在紅線上的一些中小銀行肯定有影響。”華東地區(qū)一銀行分析師認為,四大監(jiān)管工具雖然沒有要求大幅提高資本充足率,但銀行需要“未雨綢繆”

    “畢竟審批過程還要幾個月的時間,如果到政策變動時再進行融資,就太被動了?!鄙鲜龇治鰩熯M一步指出,當前銀行扎堆再融資,部分也有“羊群效應”的體現(xiàn),特別是中小銀行。

    此外,宏觀貨幣政策調控密集出臺,則是另一大原因。

    “在央行連續(xù)上調存款準備金率的情況下,銀行需要不斷有資金流入來提高資本充足率?!鄙钲谝环治鋈耸空J為,連續(xù)上調提高存款準備金的累積效應,傳導至銀行層面,直接體現(xiàn)為資金持續(xù)緊張。

    “并且,差別準備金率的動用,也令不少銀行‘雪上加霜’?!鄙鲜鋈耸勘硎?,盡管不少銀行已選擇融資以緩解資金困難,但目前貨幣政策趨緊,銀行資金緊張的狀況將持續(xù)到今年上半年。

    國務院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松上周在《人民日報》撰文指出,與其一味批評國內銀行再融資,不如抓緊建立對銀行資本使用效率、風險管理水平和為實體經(jīng)濟服務程度更有效的評估機制,在此基礎上建立激勵相容的制度。綜合看,在估值處于歷史低位的情況下進行再融資,銀行確是迫于多方面的壓力。新聞鏈接消息稱上海銀行IPO方案已上報年內或上市每經(jīng)記者賀麒麟發(fā)自上海

    綜合媒體報道,來自上海金融國資國企改革發(fā)展工作會議的消息稱,目前上海銀行的上市方案已經(jīng)上報監(jiān)管部門,將爭取在2011年實現(xiàn)成功上市。

    《每日經(jīng)濟新聞》記者隨即連線上海銀行新聞公關處人士,該人士表示,目前對此尚不知情。

    消息并稱,上海農(nóng)商銀行也積極為啟動上市開展工作,如果能在3年內完成上市,屆時上海市屬金融國有企業(yè)的資產(chǎn)證券化率將進一步提升到85%左右。

    此外,國泰君安、東方證券在完成“參一控一”整改工作后,要積極做好上市準備工作,力爭在2012年上市。

    上海市金融辦主任方星海表示,按照這個進度以及按凈資產(chǎn)口徑測算,預計上海市屬金融國有企業(yè)的資產(chǎn)證券化率將從2010年底的63%左右,提升到2011年底的70%左右和2012年底的80%左右。

    截至目前,已在A股上市的城商行僅3家,分別為北京銀行、寧波銀行南京銀行。根據(jù)不完全統(tǒng)計,目前有近20家城商行和農(nóng)商行均在籌備IPO事宜,且均將上市地瞄準主板市場。

    [責任編輯:robot] 標簽:充足率 銀行 資本 商業(yè)銀行 
     

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