近日，一項(xiàng)加速推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)性、全局性工程正在新華人壽內(nèi)部有序進(jìn)行。據(jù)了解，新華人壽全系統(tǒng)共有超過5000 名銷售人員參加了“財富規(guī)劃師”認(rèn)證考試，通過率約60% 。

在新華人壽2013 年中期業(yè)績推介會上，康典指出，新華人壽的“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”將由以前的“以銷售為中心”轉(zhuǎn)移到目前的“以客戶為中心”。圍繞著這場新華歷史上前所未有的巨大變革，新華人壽正在圍繞客戶全生命周期及核心客戶群建設(shè)八大體系和三個能力。

隨著城鎮(zhèn)化和老齡化的到來，健康服務(wù)業(yè)被列為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支點(diǎn)，而發(fā)展養(yǎng)老以及保險產(chǎn)業(yè)則是重中之重。為了滿足這種巨大的市場需求，新華人壽主動提升員工專業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)專業(yè)化能力。為實(shí)現(xiàn)“以全方位壽險業(yè)務(wù)為核心的金融服務(wù)集團(tuán)”，將目標(biāo)逐漸向核心客戶人群轉(zhuǎn)移。根據(jù)“以客戶為中心” 的戰(zhàn)略，努力將內(nèi)、外勤員工打造成一支全新的、職業(yè)化、高績效、高服務(wù)能力的“財富規(guī)劃師”隊(duì)伍，讓他們立足于為客戶的生命和健康提供保障，幫助客戶實(shí)現(xiàn)家庭財富的保值增值，通過提供適合的產(chǎn)品和服務(wù)開發(fā)出更多的商業(yè)價值。

據(jù)了解，為了讓客戶的財富和規(guī)劃師的職業(yè)生涯共同成長，新華人壽從圍繞客戶全生命周期及核心客戶群為重心的八大體系建設(shè)、三個能力建設(shè)等多個方面入手，依托產(chǎn)品，打造高標(biāo)準(zhǔn)營銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為核心客戶提供精細(xì)化服務(wù)。據(jù)悉，新華人壽集中高校權(quán)威專家、公司經(jīng)理人等多方智慧編制了《新華財富規(guī)劃手冊》。通過對公司內(nèi)、外勤員工兼顧共性和個性系統(tǒng)化的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了各個業(yè)務(wù)板塊之間的協(xié)調(diào)；從思想到技能實(shí)現(xiàn)銷售的標(biāo)準(zhǔn)化流程，排濾掉滲透到各個環(huán)節(jié)的急躁心態(tài)，用專業(yè)素質(zhì)贏得客戶乃至全社會的尊重和信賴。手冊在打通內(nèi)、外勤和銷售渠道界限的同時，也適合希望了解壽險、購買壽險的人們閱讀。

在保監(jiān)會“鼓勵保險公司能多開展一些保障型保險業(yè)務(wù)，加強(qiáng)保險產(chǎn)品的保障功能”的導(dǎo)向下，以“回歸本源，注重價值，積極穩(wěn)妥”為關(guān)鍵詞的行業(yè)重塑已悄然開始。行業(yè)轉(zhuǎn)型已是大勢所趨。根據(jù)上半年年報顯示，新華人壽營銷員渠道產(chǎn)品結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，首年保費(fèi)中傳統(tǒng)險和健康險占比達(dá)27% ，較2012 年同期提高14 個百分點(diǎn)，價值率也明顯提升。

可以預(yù)見，如果財富規(guī)劃師成為人壽保險銷售隊(duì)伍的主流，必將極大地刺激市場需求，滿足老百姓越來越旺盛和多樣化的保險需求。正如康典所說， “營銷員從他熟悉的方式轉(zhuǎn)型到用新的方式去面對客戶需要一定時間，個人業(yè)務(wù)調(diào)整也確實(shí)面臨巨大壓力，但是，公司將對每一個營銷員重新培訓(xùn)，大量的工作都在進(jìn)行中，假以時日，我們相信會有不錯的效果”。