涉案金額最高達15億元齊魯銀行涉嫌偽造金融票據

2011年01月05日 00:54國際金融報【大中小】【打印】共有評論0條

昨天截至記者發(fā)稿前，關于齊魯銀行涉嫌偽造金融票證一案，除了該行董事長邱云章去年12月30日對外否認60億元巨虧和被抓傳聞外，并沒有更多的消息。此案涉及濟南當地多家銀行，其中包括中信銀行、工商銀行等，涉案金額或達10億元-15億元。

涉案金額數倍于凈利潤

有媒體報道稱，齊魯銀行董事長邱云章和行長被抓，去年12月30日，邱云章對外否認此事，但齊魯銀行內部人士證實齊魯銀行至少有一位管理人員被司法調查。

去年12月31日，中國銀監(jiān)會表示，目前當地公安機關對該案的調查工作正在有序進行，監(jiān)管部門和相關銀行正積極配合公安部門偵破案件。當地相關銀行運行正常，各項監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求。

但截至目前，齊魯銀行的損失數據尚不得而知。山東省銀監(jiān)局相關人士昨日對記者表示，此案已經進入公安機關偵查階段，具體信息將以公安部門發(fā)布的為準。

資料顯示，截至2009年末，齊魯銀行的總資產達617.89億元，核心資本充足率8.54%和資本充足率11.66%均達監(jiān)管紅線，當年凈利潤4.89億元，不良貸款合計7.04億元，不良貸款率僅1.99%。簡單計算，齊魯銀行此次涉案金額約相當于該行2009年全年凈利潤的2-4倍。

山東省銀監(jiān)局相關負責人表示，齊魯銀行并非惟一牽涉其中的銀行，但對傳聞中牽涉的工行、興業(yè)、浦發(fā)等其他銀行不予置評。山東省銀監(jiān)局還表示，涉案銀行目前經營正常，涉案金額尚無定論，需待公安部門披露結果。

或歸因攬儲大戰(zhàn)

一位資深銀行業(yè)人士表示，2010年，受存貸比考核壓力的各家商業(yè)銀行紛紛展開攬儲大戰(zhàn)。而在拉存款競爭白熱化背景下，通過“高息攬儲”吸引單位存款，勾結銀行人員偽造金融票證詐騙案屢見不鮮。

所謂偽造、變造金融票證罪是指偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證、信用證或者附隨的單據、文件或者偽造信用卡的行為。

市場人士稱，近年各銀行攬儲大戰(zhàn)加劇，在監(jiān)管部門整治“高息攬儲”惡性競爭的同時，亦有部分人勾結銀行職員偽造金融票證，詐騙資金。市場人士警示，城市商業(yè)銀行近年大幅擴張或是誘因之一，其中金融風險需及早發(fā)現并整治。

一位大型銀行信貸部人士指出，常見的偽造金融票證罪有幾種：一是“克隆假票”，即通過偽造承兌匯票或大額定期存單，以此為質押獲得銀行貸款；二是，犯罪嫌疑人謊稱幫助銀行完成拉存款任務，以高息為誘餌騙取企業(yè)或個人存款。若存款人是企業(yè)，犯罪嫌疑人往往通過偷出企業(yè)預留印鑒偽造票據實施詐騙，若是個人存款，則在客戶辦理存折時，偷辦信用卡掛于該賬號下，再實施詐騙。