對于紐約州總檢察長安德魯·科莫而言，針對復(fù)雜的金融交易提起刑事指控將是一個巨大的挑戰(zhàn)

見習(xí)記者 徐 歡

本報訊自金融危機爆發(fā)以來，圍繞美國金融機構(gòu)的丑聞接踵而來，高盛“欺詐門”事件尚未平息，美國華爾街又再爆丑聞。

據(jù)悉，美國聯(lián)邦檢察官與美國證交會正聯(lián)手對美國各大投資銀行進行初步刑事調(diào)查，以驗證其是否在按揭債券交易中誤導(dǎo)投資者。目前，危機漣漪正在不斷擴大，更多華爾街投資銀行將被納入美國政府的調(diào)查范圍。

多家投行涉嫌CDO不當(dāng)交易

據(jù)悉，繼高盛和摩根士坦利之后，摩根大通、花旗集團、德意志銀行和瑞銀集團等也被卷入調(diào)查中。摩根士丹利表示，檢察官并未與之聯(lián)系，而且公司也沒有做錯什么。摩根大通發(fā)言人稱，聯(lián)邦檢察官并未聯(lián)系他們，也不知道有任何刑事調(diào)查。但是據(jù)知情人士稱，它們都收到了美國證券交易委員會的民事傳票，且這是對其銷售和交易按揭相關(guān)產(chǎn)品進行全面調(diào)查的一部分。

此次調(diào)查的焦點在于，華爾街投行在推介、銷售和交易被稱為債務(wù)抵押債券(CDO)的按揭債券組合時，是否向投資者進行了恰當(dāng)?shù)年愂觥Ｗ鳛槁?lián)合調(diào)查的一部分，證交會要求銀行提供一系列文件，包括與按揭相關(guān)交易有關(guān)的文件、草稿以及投資者名單。據(jù)悉，迄今為止，檢察官只是在搜集證據(jù)，尚未發(fā)出刑事傳票，也沒有把目標(biāo)鎖定在某一潛在案件上。

華爾街大銀行幾乎都曾以不同方式創(chuàng)建并交易過CDO。根據(jù)湯森路透的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，華爾街公司在2005至2007年間共發(fā)行了1.08萬億美元的CDO。美林、花旗和德銀在這幾年中發(fā)行的CDO金額最大。摩根大通、摩根士丹利、瑞銀和高盛分別名列第5、第7、第10和第14。

據(jù)外電報道，在華爾街，關(guān)于CDO交易的披露是不一樣的。銀行通常會在發(fā)行文件中提供長達數(shù)頁的關(guān)于每項交易的潛在沖突和風(fēng)險因素。但有時會或多或少地披露看跌市場的機構(gòu)對交易創(chuàng)建和設(shè)計的參與情況，有些CDO發(fā)行文件暗示，為交易挑選的按揭資產(chǎn)可能會有利于與其他投資者利益“相反”的市場參與者。但是沒有一份文件明確聲明了對沖基金或銀行的交易團隊會在自營賬戶中沽空交易。

相關(guān)人士表示，政府需要對華爾街金融機構(gòu)加強規(guī)管以安撫公眾，因為政府在金融危機中動用了巨額資金拯救了這些華爾街巨頭，政府需要避免同樣危機再次發(fā)生。針對復(fù)雜的金融交易提起刑事指控對于檢察官而言是一項巨大挑戰(zhàn)，此前美國政府曾發(fā)起多次刑事調(diào)查，但最終并未提起任何指控。

涉嫌誤導(dǎo)評級機構(gòu)

除了涉嫌CDO不當(dāng)交易之外，各大投行還面臨另一項誤導(dǎo)評級機構(gòu)的調(diào)查。

紐約州司法部長安德魯·科莫表示，目前正在調(diào)查八家投資銀行是否為推高抵押貸款支持證券評級向評級機構(gòu)提供了誤導(dǎo)性信息。

這八家投行分別為高盛集團、摩根士丹利、瑞士銀行、花旗集團、瑞士信貸集團、德意志銀行、Credit Agricole SA以及美林。而涉及的三家國際評級機構(gòu)分別為標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽以及穆迪。

高盛集團發(fā)言人表示，任何關(guān)于高盛集團以不正當(dāng)方式影響評級機構(gòu)的說法都是沒有依據(jù)的，公司相信這些評級機構(gòu)工作程序及評估結(jié)果的獨立性。其他銀行均拒絕評論或未有回復(fù)。

知情人士稱，科莫還將同時調(diào)查這些投資銀行是否有賄賂評級機構(gòu)雇員，以達到在抵押貸款交易中獲得更高收益的目的。

相關(guān)專題：

高盛涉嫌欺詐 被美證交會指控

免責(zé)聲明：本文僅代表作者個人觀點，與鳳凰網(wǎng)無關(guān)。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容未經(jīng)本站證實，對本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實性、完整性、及時性本站不作任何保證或承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。