昨晚，老友L發(fā)來(lái)一張圖片，“懶財(cái)主”全體受害員工給投資人寫(xiě)了一封信，在這封信中，描述了公司實(shí)際控制人的失聯(lián)事實(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案的情況，以及希望投資人一起，盡快報(bào)案，盡快調(diào)查。這讓我們聯(lián)想到之前遇到的種種案例，對(duì)于平臺(tái)員工而言，往往需要面臨復(fù)雜的局面。
誰(shuí)是被害人？
對(duì)于互金行業(yè)里常見(jiàn)的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，嚴(yán)格來(lái)講，前者沒(méi)有嚴(yán)格法律意義的“被害人”，后者才有。因?yàn)榍罢呤乔址竾?guó)家金融管理秩序的犯罪，后者是侵犯金融秩序又侵犯?jìng)€(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)。所以，最高法、最高檢、公安部2015年3月《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中對(duì)于投資人等參與群眾，用了“集資參與人”的中性詞匯，司法實(shí)踐中，非吸案件報(bào)案群眾可以及時(shí)報(bào)案、提供線索、配合追贓、等待最終分配。
平臺(tái)員工的“復(fù)雜定性”
老板涉嫌犯罪，員工就一定涉嫌犯罪嗎？不一定。要看員工的具體工作和老板涉嫌的罪名。對(duì)于普通業(yè)務(wù)員而言，對(duì)于公司資金流向不甚明了，對(duì)于公司決策沒(méi)有發(fā)言權(quán)，他們的工作就是按照公司或主管領(lǐng)導(dǎo)的要求干活，其刑法風(fēng)險(xiǎn)較小，但也許會(huì)被作為證人錄筆錄，用以證明其他人犯罪。對(duì)于高管而言，也要做區(qū)分，首席執(zhí)行官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)較重，因?yàn)樗麄兊墓ぷ鞣秶桶ㄗ鰶Q策，如果做出了違法甚至犯罪的決策，那就要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。銷售負(fù)責(zé)人是最容易受刑事政策影響的一個(gè)群體，有些地方司法機(jī)關(guān)對(duì)于一般銷售負(fù)責(zé)人是比照“污點(diǎn)證人”的思路去的，有些地方司法機(jī)關(guān)則是區(qū)分銷售總監(jiān)、大區(qū)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、門(mén)店經(jīng)理，根據(jù)打擊必要性，決定“圈”的范圍。
入刑門(mén)檻及刑期
如果涉嫌非法吸收公眾存款罪，大家可以自行腦補(bǔ)網(wǎng)貸暫行管理辦法中的余額上限：“20和100”，個(gè)人吸收公眾存款達(dá)20萬(wàn)以上，公眾吸收公眾存款達(dá)100萬(wàn)以上即入刑。刑法第176條的刑期上限為十年，也就是只要定性這個(gè)罪名，在沒(méi)有其他罪名的情況下，數(shù)額再多也是十年；如果涉嫌集資詐騙罪，個(gè)人集資詐騙10萬(wàn)元起刑，達(dá)到100萬(wàn)元即數(shù)額特別巨大可判刑十年以上，一直到無(wú)期徒刑。
應(yīng)對(duì)策略
1.協(xié)助警方辦案。非法集資案件多數(shù)屬于涉眾型案件，辦案機(jī)關(guān)維穩(wěn)壓力大，平臺(tái)員工應(yīng)當(dāng)協(xié)助警方妥善應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。
2.收集書(shū)面證據(jù)。能夠證明自己無(wú)罪、罪輕的書(shū)面證據(jù)和電子證據(jù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集，防止滅失，并在到案后積極向辦案民警提供。
3.惡補(bǔ)法律知識(shí)。刑事訴訟法中對(duì)于犯罪嫌疑人和被告人權(quán)利的部分、刑法第176條和192條的規(guī)定及司法解釋，到新華書(shū)店找原文認(rèn)真看，不要輕信一些暢銷書(shū)。
4.簽署文書(shū)五。刑事法律文書(shū)五即授權(quán)委托書(shū)，一旦被突然采取強(qiáng)制措施，律師將拿著文書(shū)五和其他文書(shū)前來(lái)會(huì)見(jiàn)。對(duì)于初次涉刑的人員而言，在第一時(shí)間見(jiàn)到律師會(huì)少走很多彎路。
5.家屬不知情，但要留心。不要與家屬過(guò)多討論案情，更不能要求家屬幫助逃跑和藏匿財(cái)產(chǎn)；但請(qǐng)將律師手機(jī)號(hào)留給家屬，一旦超過(guò)24小時(shí)聯(lián)系不上，家屬自行開(kāi)啟“救人模式”。
6.不要串供。不要低估“人性”，除了父母妻兒，沒(méi)有人會(huì)為你舍棄自己的利益，形成口供聯(lián)盟最終都會(huì)被打破，辦案民警的職業(yè)素養(yǎng)和豐富經(jīng)驗(yàn)，串供只能徒增苦楚。
總之，事情來(lái)了，就認(rèn)真應(yīng)對(duì)，把該提供的證據(jù)充分提供，該做的準(zhǔn)備妥善準(zhǔn)備，協(xié)助辦案機(jī)關(guān)，幫助集資百姓，一起解決問(wèn)題。悲觀沒(méi)有意義，認(rèn)清形勢(shì)，調(diào)整心態(tài)，客觀面對(duì)。也肯請(qǐng)投資人理性維權(quán)，與平臺(tái)員工一起，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，積極提供證據(jù)，期待較好的處理結(jié)果。
昨晚，老友L發(fā)來(lái)一張圖片，“懶財(cái)主”全體受害員工給投資人寫(xiě)了一封信，在這封信中，描述了公司實(shí)際控制人的失聯(lián)事實(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案的情況，以及希望投資人一起，盡快報(bào)案，盡快調(diào)查。這讓我們聯(lián)想到之前遇到的種種案例，對(duì)于平臺(tái)員工而言，往往需要面臨復(fù)雜的局面。
誰(shuí)是被害人？
對(duì)于互金行業(yè)里常見(jiàn)的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，嚴(yán)格來(lái)講，前者沒(méi)有嚴(yán)格法律意義的“被害人”，后者才有。因?yàn)榍罢呤乔址竾?guó)家金融管理秩序的犯罪，后者是侵犯金融秩序又侵犯?jìng)€(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)。所以，最高法、最高檢、公安部2015年3月《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中對(duì)于投資人等參與群眾，用了“集資參與人”的中性詞匯，司法實(shí)踐中，非吸案件報(bào)案群眾可以及時(shí)報(bào)案、提供線索、配合追贓、等待最終分配。
平臺(tái)員工的“復(fù)雜定性”
老板涉嫌犯罪，員工就一定涉嫌犯罪嗎？不一定。要看員工的具體工作和老板涉嫌的罪名。對(duì)于普通業(yè)務(wù)員而言，對(duì)于公司資金流向不甚明了，對(duì)于公司決策沒(méi)有發(fā)言權(quán)，他們的工作就是按照公司或主管領(lǐng)導(dǎo)的要求干活，其刑法風(fēng)險(xiǎn)較小，但也許會(huì)被作為證人錄筆錄，用以證明其他人犯罪。對(duì)于高管而言，也要做區(qū)分，首席執(zhí)行官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)較重，因?yàn)樗麄兊墓ぷ鞣秶桶ㄗ鰶Q策，如果做出了違法甚至犯罪的決策，那就要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。銷售負(fù)責(zé)人是最容易受刑事政策影響的一個(gè)群體，有些地方司法機(jī)關(guān)對(duì)于一般銷售負(fù)責(zé)人是比照“污點(diǎn)證人”的思路去的，有些地方司法機(jī)關(guān)則是區(qū)分銷售總監(jiān)、大區(qū)經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理、門(mén)店經(jīng)理，根據(jù)打擊必要性，決定“圈”的范圍。
入刑門(mén)檻及刑期
如果涉嫌非法吸收公眾存款罪，大家可以自行腦補(bǔ)網(wǎng)貸暫行管理辦法中的余額上限：“20和100”，個(gè)人吸收公眾存款達(dá)20萬(wàn)以上，公眾吸收公眾存款達(dá)100萬(wàn)以上即入刑。刑法第176條的刑期上限為十年，也就是只要定性這個(gè)罪名，在沒(méi)有其他罪名的情況下，數(shù)額再多也是十年；如果涉嫌集資詐騙罪，個(gè)人集資詐騙10萬(wàn)元起刑，達(dá)到100萬(wàn)元即數(shù)額特別巨大可判刑十年以上，一直到無(wú)期徒刑。
應(yīng)對(duì)策略
1.協(xié)助警方辦案。非法集資案件多數(shù)屬于涉眾型案件，辦案機(jī)關(guān)維穩(wěn)壓力大，平臺(tái)員工應(yīng)當(dāng)協(xié)助警方妥善應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。
2.收集書(shū)面證據(jù)。能夠證明自己無(wú)罪、罪輕的書(shū)面證據(jù)和電子證據(jù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集，防止滅失，并在到案后積極向辦案民警提供。
3.惡補(bǔ)法律知識(shí)。刑事訴訟法中對(duì)于犯罪嫌疑人和被告人權(quán)利的部分、刑法第176條和192條的規(guī)定及司法解釋，到新華書(shū)店找原文認(rèn)真看，不要輕信一些暢銷書(shū)。
4.簽署文書(shū)五。刑事法律文書(shū)五即授權(quán)委托書(shū)，一旦被突然采取強(qiáng)制措施，律師將拿著文書(shū)五和其他文書(shū)前來(lái)會(huì)見(jiàn)。對(duì)于初次涉刑的人員而言，在第一時(shí)間見(jiàn)到律師會(huì)少走很多彎路。
5.家屬不知情，但要留心。不要與家屬過(guò)多討論案情，更不能要求家屬幫助逃跑和藏匿財(cái)產(chǎn)；但請(qǐng)將律師手機(jī)號(hào)留給家屬，一旦超過(guò)24小時(shí)聯(lián)系不上，家屬自行開(kāi)啟“救人模式”。
6.不要串供。不要低估“人性”，除了父母妻兒，沒(méi)有人會(huì)為你舍棄自己的利益，形成口供聯(lián)盟最終都會(huì)被打破，辦案民警的職業(yè)素養(yǎng)和豐富經(jīng)驗(yàn)，串供只能徒增苦楚。
總之，事情來(lái)了，就認(rèn)真應(yīng)對(duì)，把該提供的證據(jù)充分提供，該做的準(zhǔn)備妥善準(zhǔn)備，協(xié)助辦案機(jī)關(guān)，幫助集資百姓，一起解決問(wèn)題。悲觀沒(méi)有意義，認(rèn)清形勢(shì)，調(diào)整心態(tài)，客觀面對(duì)。也肯請(qǐng)投資人理性維權(quán)，與平臺(tái)員工一起，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，積極提供證據(jù)，期待較好的處理結(jié)果。
來(lái)源:肖颯lawyer
老W悄悄來(lái)問(wèn)，大區(qū)老總造反怎么辦？事情還是來(lái)了，養(yǎng)虎為患，終成大害。三年前，老W在投資公司基礎(chǔ)上開(kāi)創(chuàng)了線上P2P，由于管理慣性，他還是沿用了過(guò)往的銷售團(tuán)隊(duì)，設(shè)立大區(qū)，分封藩鎮(zhèn)，最終開(kāi)設(shè)了“加盟制”。
2014年初，隨著P2P平臺(tái)行業(yè)井噴，過(guò)去老W帶出來(lái)的小兄弟都變成了一方“諸侯”，去年在某市內(nèi)外勾結(jié)，騙取客戶出借款，作為律師，我們緊急奔赴該地收集證據(jù)迅速報(bào)案，斷臂保身。當(dāng)時(shí)老友們就勸他，對(duì)各地分公司控制力太差，容易出現(xiàn)問(wèn)題，建議全部轉(zhuǎn)型線上，可是他舍不得。
直到，今年8月24日網(wǎng)貸暫行辦法出臺(tái)，開(kāi)設(shè)線下物理銷售網(wǎng)點(diǎn)成為十三不準(zhǔn)之一。我們建議老W做合規(guī)整改，逐漸剝離線下團(tuán)隊(duì)，他說(shuō)整改期還早，一年內(nèi)還能接著做。從管理學(xué)的角度，颯姐個(gè)人也是建議解散線下銷售團(tuán)隊(duì)，對(duì)銷售人員和對(duì)公司自身都有利，理由如下：
根據(jù)《組織的進(jìn)化》（原著：李剛）的觀點(diǎn)，管理的基本原理是：創(chuàng)新性工作+模仿性工作。我們理解，創(chuàng)新性工作指的是：發(fā)揮主觀能動(dòng)性的自選動(dòng)作，通常采取承包制，培養(yǎng)諸侯；模仿性工作指的是：無(wú)需自選，嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行，通常采取計(jì)時(shí)制，培養(yǎng)工兵。前者，工作有彈性，容易失控，員工滿意度高，市場(chǎng)份額分封等；后者，工作僵化，可控，員工負(fù)面情緒大，卻容易擴(kuò)張市場(chǎng)份額。
咱們聽(tīng)到“創(chuàng)新”和“承包制”，第一反應(yīng)都是正能量，其實(shí)不然，創(chuàng)新的另一個(gè)代名詞是：變數(shù)。而對(duì)于既定目標(biāo)而言，變數(shù)是有害的。我們培養(yǎng)了銷售明星，排名第一的銷售總監(jiān)被高額鼓勵(lì)，但是“八仙過(guò)海，各顯神通”的江湖做法只問(wèn)賣了多少理財(cái)，不問(wèn)其他，很容易出現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然也是其中之一，大區(qū)老總為了提高業(yè)績(jī)，無(wú)所不用其極，明明知道金融消費(fèi)者適當(dāng)性有問(wèn)題還要做（也就是把非標(biāo)資產(chǎn)賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的老年人），容易引發(fā)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)。
另外，我們代理和研究的案例中發(fā)現(xiàn)的資金窟窿，有相當(dāng)一部分資金是業(yè)務(wù)員提成。提成吃掉了公司的利潤(rùn)，也吃掉了借款人支付的部分傭金，而公司又不斷給業(yè)務(wù)員壓任務(wù)，為了完成任務(wù)，業(yè)務(wù)員又要開(kāi)始借業(yè)績(jī)，用盡人脈關(guān)系和銷售途徑，甚至把自己賺來(lái)的提成再次放進(jìn)公司“充業(yè)績(jī)”，惡性循環(huán)。找到我們尋求幫助的P2P銷售人員，往往是雙重身份，一個(gè)身份是被害人，一個(gè)身份是嫌疑人。根據(jù)最高法、最高檢《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。銷售人員拿的提成，還要依法收繳。
綜上，無(wú)論從企業(yè)角度還是從員工角度，在管理學(xué)和法律原理維度上，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)都要認(rèn)真考慮解除線下銷售“諸侯”，改造“加盟制”，將充滿變數(shù)的分封藩王，變成規(guī)范化管理，規(guī)定合規(guī)合法的商業(yè)流程讓下屬?gòu)?fù)制，不能任由“大區(qū)經(jīng)理”過(guò)度創(chuàng)新。
來(lái)源：肖颯lawyer
