本報(bào)記者 陳旭 北京報(bào)道

美國(guó)時(shí)間7月15日對(duì)高盛和美國(guó)證交會(huì)(以下簡(jiǎn)稱SEC)來(lái)說(shuō)都是一個(gè)重要日子。當(dāng)天，SEC執(zhí)行部主任Rob Khuzami對(duì)外宣布：高盛將為誤導(dǎo)投資者支付5.5億美元，從而和SEC達(dá)成民事和解。同一天，金融改革法案在參議院獲得通過(guò)，金融類股除高盛收盤(pán)大漲4.43%外，整體表現(xiàn)不佳。

SEC“自豪”高盛“窩火”

一年半的調(diào)查，91天的民事訴訟，一場(chǎng)開(kāi)局時(shí)就能猜到結(jié)果的官司。4月16日開(kāi)始的SEC訴高盛衍生品欺詐一案，在7月15日暫時(shí)畫(huà)上了一個(gè)句號(hào)。

當(dāng)日，面對(duì)媒體，Rob Khuzami的口吻顯得十分自豪：“多達(dá)5.5億美元的和解費(fèi)用，是迄今為止華爾街歷史上針對(duì)投行或其他金融機(jī)構(gòu)最大的一筆。此案得到解決既實(shí)現(xiàn)了問(wèn)責(zé)制的目標(biāo)，懲罰了金融機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為，也推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有前瞻性的改革。……和解協(xié)議還包括了高盛同意加強(qiáng)內(nèi)控并且在抵押貸款和CDO產(chǎn)品方面披露信息必須正確、完整?！?/p>

隨后SEC的其他官員介紹了和解費(fèi)用的分配方式：2.5億美元補(bǔ)償受害投資者，包括德國(guó)Deutsche工業(yè)銀行(1.5億美元)、蘇格蘭皇家銀行(1億美元)，3億美元算作和解費(fèi)用，歸SEC所有。根據(jù)高盛2009年年報(bào)，5.5億美元的和解費(fèi)用僅占其122億美元凈收益的5%，換句話說(shuō)，高盛用兩周時(shí)間就可以賺5.5億美元。SEC表示，高盛已經(jīng)承認(rèn)其CDO產(chǎn)品存在信息披露不完整現(xiàn)象?！爸案鞣綄?duì)高盛案眾說(shuō)紛紜，但是誰(shuí)都知道高盛無(wú)可取代，對(duì)股市來(lái)說(shuō)，道德問(wèn)題有時(shí)候并不能很大程度地影響投資者，盈利能力才是關(guān)鍵，高盛恰恰就扮演了這樣一個(gè)角色?！奔~交所交易員Mulloly告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。

高盛與SEC和解的消息在當(dāng)天收盤(pán)前傳到了紐約證券交易所，投資者顯然受到了該消息的鼓舞，高盛的股價(jià)開(kāi)始飆升，截至收盤(pán)，股價(jià)達(dá)到了145.22美元，上漲6.16美元，漲幅達(dá)4.43%，領(lǐng)漲所有金融股。一如既往地，即便與SEC達(dá)成了和解，高盛依然否認(rèn)其違反了任何法律法規(guī)。

當(dāng)天高盛也發(fā)表了一份聲明，表示這僅僅是一個(gè)產(chǎn)品說(shuō)明材料中的“錯(cuò)誤”，相信與SEC的和解有利于公司、股東以及顧客。但SEC針對(duì)高盛副總裁Fabrice Tourre的訴訟仍未終止，他被指主要負(fù)責(zé)了涉及向ACA出售含有做空方Paulson & Co.的CDO產(chǎn)品。

Rob Khuzami最后表示：“這個(gè)案例給華爾街所有的機(jī)構(gòu)上了一課，不要把產(chǎn)品設(shè)計(jì)得太復(fù)雜，不要過(guò)于相信不守誠(chéng)信、公平原則的大型機(jī)構(gòu)?！?/p>

華爾街被“鎮(zhèn)壓”

周四另一件大事是美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了嚴(yán)厲的金融改革法案。這項(xiàng)被稱為《多德-弗蘭克法案》，旨在防止美國(guó)金融業(yè)重蹈2008年覆轍，并保護(hù)消費(fèi)者的法案被美國(guó)媒體稱為：鎮(zhèn)壓華爾街(Wall Street Crackdown)。

雷曼兄弟倒下后的第22個(gè)月，美國(guó)參議員以60票贊成、39票反對(duì)的比例通過(guò)了39萬(wàn)字長(zhǎng)達(dá)2323頁(yè)的金融改革法案，60票贊成票中，55票來(lái)自民主黨參議員，3票為無(wú)黨派中間議員，剩下的2票來(lái)自共和黨參議員。其余共和黨參議員都投了反對(duì)票。現(xiàn)在該法案只缺總統(tǒng)奧巴馬的簽名。

今后在美國(guó)，即便是最簡(jiǎn)單的刷卡消費(fèi)，也要面對(duì)相應(yīng)的監(jiān)管和安全措施。更耐人尋味的是，美聯(lián)儲(chǔ)也被賦予了一些新的職能，美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克將成為該法案的主要執(zhí)行人，國(guó)會(huì)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)的控制開(kāi)始放松。大型的銀行投資活動(dòng)及放貸行為將受到限制，新的消費(fèi)者保護(hù)局即將成立，用以保護(hù)消費(fèi)者在抵押貸款和信用卡產(chǎn)品等方面免受損害。

奧巴馬表示：“我將盡快簽署法案，保護(hù)消費(fèi)者并同時(shí)創(chuàng)立更為強(qiáng)健和安全的金融系統(tǒng)，避免恐慌的再次發(fā)生?！惫埠忘h對(duì)法案提出了異議：對(duì)次貸危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)追康孛篮?a href="/company/data/news/2768.shtml" target="_blank">房利美為何沒(méi)有提出限制措施？對(duì)此，多德參議員表示：“我會(huì)第一個(gè)站出來(lái)承認(rèn)這個(gè)法案還不完美，但我們肯定還會(huì)面對(duì)下一次金融危機(jī)，到時(shí)候目前這些措施就會(huì)凸顯功效，我們的下一代將因?yàn)檫@個(gè)法案而獲益?！?/p>

“沒(méi)有法律能夠一勞永逸防止犯罪，我認(rèn)為華爾街的金融巨頭們已經(jīng)為貪婪付出了巨大代價(jià)，市場(chǎng)規(guī)則是由市場(chǎng)自己確立的，這項(xiàng)法規(guī)的作用，還需要長(zhǎng)期觀察?！比A爾街觀察家約翰·戈登告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。

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