工商銀行(601398)

金融行業(yè)的龍頭股，最新總市值為17469.19億元；最新收盤價(jià)5.23元，1月來(lái)累計(jì)漲幅-3.86%；預(yù)測(cè)2010年每股收益為0.4409元，對(duì)應(yīng)市盈率為11.86倍。

銀行類概念、H股概念、基金重倉(cāng)概念、大盤概念、低價(jià)概念、滬深300概念、中證100概念。

全球客戶存款第一的商業(yè)銀行：截至2009年6月30日，工行客戶存款余額95331.17億元，比上年末增加13,096.71億元，增長(zhǎng)15.9%，為全球客戶存款第一的商業(yè)銀行。工行擁有中國(guó)乃至全球銀行中最龐大的客戶群體。據(jù)央行數(shù)據(jù)，公司類貸款和存款余額保持同業(yè)第一，市場(chǎng)份額分別為12.4%和14.4%。

引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者：與高盛集團(tuán)、安聯(lián)集團(tuán)以及美國(guó)運(yùn)通建立了非排他性的戰(zhàn)略合作關(guān)系，高盛以25.822億美元認(rèn)購(gòu)164.76億股(其中50%股份將于2009年4月28日解禁，高盛承諾在2010年4月28日之前，將不會(huì)變現(xiàn)其持有本行股權(quán)的80%)，安聯(lián)以8.247億歐元認(rèn)購(gòu)64.326億股。

分行網(wǎng)絡(luò)：截至2009年6月末，本行在中國(guó)境內(nèi)擁有16230家機(jī)構(gòu)，包括總行、31個(gè)一級(jí)分行、5個(gè)直屬分行、27個(gè)一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部、387個(gè)二級(jí)分行、3053個(gè)一級(jí)支；擁有自助銀行7,982家，比上年末增長(zhǎng)12.7%；自動(dòng)柜員機(jī)30,324臺(tái)，增長(zhǎng)5.8%，自動(dòng)柜員機(jī)交易額9,841億元，同比增長(zhǎng)36.2%。

華泰證券：維持“推薦”評(píng)級(jí)

該公司經(jīng)營(yíng)一貫穩(wěn)健、盈利能力突出、凈息差平穩(wěn)回升，同時(shí)成本控制較為合理；預(yù)計(jì)公司2009年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1238.76億元，比上年增長(zhǎng)11.45%，折合每股收益0.37元；目前公司估值合理，維持“推薦”評(píng)級(jí)。

國(guó)元證券：給予“推薦”評(píng)級(jí)

預(yù)計(jì)2010-2011年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)分別為1545億和1952億，年均復(fù)合增長(zhǎng)率接近20%，每股收益為0.46元和0.58元。目前股價(jià)對(duì)應(yīng)2010年、2011年的動(dòng)態(tài)市盈率僅為11.33倍和8.96倍，處于上市銀行中較低的水平，給予工行長(zhǎng)期“推薦”的投資評(píng)級(jí)。

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